American Express National Bank vai pagar multa de US$ 350 milhões ao OCC por falhas em compliance contra crimes financeiros
O banco e sua controladora também concordam com uma ordem separada do Federal Reserve, encerrando as revisões sobre o programa de compliance contra crimes financeiros
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Gráfico: AXP, preços por minuto, três horas antes e depois
O American Express National Bank concordou em pagar uma multa civil de US$ 350 milhões ao Office of the Comptroller of the Currency. A American Express e a American Express Travel Related Services Company consentiram, em separado, com uma ordem do Federal Reserve. As duas ordens encerram revisões previamente divulgadas sobre o programa de compliance da empresa contra crimes financeiros.
A American Express afirmou que parte da multa já havia sido provisionada em períodos anteriores, o que limita o impacto sobre o lucro atual. A empresa disse que as ordens não impõem um teto de ativos sobre seus negócios, não afetam a projeção para o ano de 2026 divulgada anteriormente e não devem afetar a projeção para 2027.
O acordo encerra um problema de compliance que pairava sobre a American Express desde que as revisões foram divulgadas pela primeira vez. A ausência de teto de ativos elimina um tipo de risco extremo que vinha restringindo o crescimento de outros bancos sob ordens semelhantes. A decisão da administração de reafirmar a projeção para 2026, sem efeito previsto sobre 2027, sinaliza que a empresa considera o caso resolvido, e não em andamento. O caso diz respeito a compliance contra crimes financeiros, e não a adequação de capital, o que o separa do debate em separado sobre capital bancário e testes de estresse, e também da discussão atual sobre o rumo dos juros.
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